Emiratos Árabes ordena inspección a sucursales del Banque Misr por presuntos lazos con Irán

El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (EAU) ordenó una inspección inmediata a las sucursales locales del Banque Misr, el banco estatal egipcio, después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunciara la exclusión de esas oficinas del sistema financiero estadounidense por supuestos vínculos con transacciones vinculadas a Irán.

La medida estadounidense que desencadenó la revisión

El viernes pasado la oficina de Finanzas del Tesoro, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), propuso una norma que revocaría el acceso del Banque Misr UAE como banco corresponsal a instituciones estadounidenses. La acción, enmarcada dentro de la llamada “Operación Marginado Económico”, buscó cortar cualquier canal que permitiera a Irán mover dólares a través del sistema global.

Respuesta del Banco Central emiratí

En su comunicado, el Banco Central de los EAU indicó que ya revisa de forma regular los mecanismos de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en todas las entidades que operan en su territorio. Ante la sanción estadounidense, el organismo evaluará qué medidas adoptar una vez concluya el proceso legal en EE. UU., siempre considerando la continuidad de los servicios para los clientes locales.

Impacto para los clientes y el sector bancario

Según el propio Banque Misr, sus sucursales en Dubái y Abu Dhabi continúan operando con normalidad mientras revisa la notificación de Washington. Sin embargo, la posible pérdida del estatus de banco corresponsal podría complicar la gestión de transferencias en dólares, obligando a los usuarios a buscar alternativas en otras instituciones.

Antecedentes y contexto regional

Esta no es la primera vez que Emiratos Árabes se ve envuelto en una disputa por sanciones internacionales. En 2021, el país implementó controles más estrictos tras la inclusión de varios bancos del Golfo en listas de riesgo de EE. UU., lo que obligó a reforzar sus sistemas de monitoreo electrónico. La presión de Washington ha aumentado en los últimos meses, con varias jurisdicciones europeas y asiáticas también revisando a clientes sospechosos de facilitar el acceso de Irán al dólar.

Lo que dice el secretario del Tesoro de EE. UU.

Scott Bessent, secretario del Tesoro, subrayó que Irán no puede seguir contando con facilitadores que le permitan operar en la economía global. “Quienes apoyan a Irán no pueden seguir teniendo acceso al dólar ni al sistema financiero mundial. Banque Misr UAE lo aprenderá por las malas”, declaró, señalando que la medida es el primer paso para exigir responsabilidades al banco egipcio.

En la práctica, la inspección emiratí podría traducirse en requerimientos de información adicional, ajustes en los procedimientos de debida diligencia y, en el peor de los casos, la suspensión temporal de algunas operaciones. El sector bancario de los EAU, que maneja cientos de millones de dólares al día, está atento a la evolución, pues cualquier restricción importante repercutiría en la fluidez del comercio regional.

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